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Préparer sa retraite

Bilan retraite : quand, combien ?

Derrière cette question simple, se cache le monde complexe de la retraite : omissions des organismes de retraite, carrières complexes, cumul de statut, expatriation… Le recours à un expert est parfois nécessaire pour s’y retrouver.

Le Bilan Retraite permet de :

  • Reconstituer sa carrière de manière fidèle,
  • Faire corriger les omissions éventuelles par les organismes de retraite,
  • Calculer avec précision les futures pensions,
  • Mettre en œuvre des stratégies d’optimisation : rachat de trimestres, cumul emploi-retraite, etc.

Nous aidons nos clients à définir le seuil de revenu acceptable pour leur future retraite en intégrant l’ensemble des paramètres : fiscalité, projets familiaux, remboursement des crédits, aléas, inflation…

Revenus complémentaires

Compte tenu de l’évolution démographique, les futurs traitements versés par les différents régimes de retraite deviendront de moins en moins satisfaisants. Le maintien du niveau de vie nécessitera donc des revenus de remplacement.

Des dispositifs spécifiques permettent de couvrir ce besoin en bénéficiant d’avantages fiscaux :

  • Art 83 pour les cadres,
  • Retraite Madelin pour les TNS,
  • PERCO, PEE, PERP.

Des stratégies d’investissement basées sur l’assurance vie ou l’immobilier permettent également de constituer un capital qui produira des revenus complémentaires.

Contactez-nous pour plus d’informations et trouver une solution.